No queremos hablarte de conceptos complejos económicos ni financieros. Solo de la conveniencia de tener una estrategia con tus ingresos, gastos e inversiones.
En este artículo te hablamos dela importancia de la planificación financiera y los seguros para alcanzar tus metas sin correr riesgos.
¿Cómo se realiza la planificación financiera?
Esta estrategia consiste en decirle a tu dinero dónde debe de ir. Pero, ¿cómo? Estas son las fases de la planificación financiera.
- Define tus metas
Lo primero es que te preguntes qué cosas quieres lograr en la vida. Es decir, que identifiques tus objetivos financieros ¿Quieres planificar tu jubilación para tener un retiro dorado? ¿Abrir un restaurante en la playa? ¿Pagar la mejor educación posible para tu hijo? Lo importante aquí es que establezcas metas realistas y alcanzables.
- Fija un presupuesto
Coge la calculadora y abre un Excel. Porque es el momento de analizar tus ingresos y gastos mensuales. La idea aquí es que identifiques las áreas de ahorro y oportunidades para mejorar tu presupuesto. Así sabrás cuánto puedes destinar de tus fondos a tus metas.
- Crea una estrategia
Ahora toca crear el camino que te permitirá llegar a tus sueños. Aprovecha oportunidades de inversión y ahorro para optimizar tus recursos. Y ármate de paciencia, porque la inmediatez y la autorrealización, raramente van de la mano. Por eso has de revisar y ajustar tu plan periódicamente según tu evolución financiera.
- Apóyate en los seguros para no correr riesgos
Sí, porque para eso están los seguros. Para, en caso de imprevistos, garantizar la seguridad financiera de tu familia. Así que busca uno como los que te ofrecemos en Zurich Klinc y ajusta la cobertura según tus necesidades y circunstancias.
La planificación con un seguro es saltar con red
Hay muchos tipos de planificación financiera. Pero la mayoría están relacionados de una u otra manera con tu familia o con una hipoteca. Por eso, esta estrategia no sería lo mismo si no existieran productos como el seguro de vida familiar y el seguro de hipoteca.
Seguro de Vida Familiar
- Planificación financiera familiar y planificación financiera. Garantizar la estabilidad y el bienestar a largo plazo de tu familia pasa por una planificación familiar certera. Y un seguro de vida lo asegura incluso en caso de, toquemos madera, fallecimiento.
- Gestión de Riesgos. Ojalá, pero no. Una planificación financiera no asegura el crecimiento automático, ya que es una estrategia que también implica riesgos. Lo bueno es que un seguro de vida te protege de ellos a ti y a tu familia.
- Adaptabilidad y flexibilidad. ¿A quién no le gustaría tener una bola de cristal capaz de ver el futuro para tomar decisiones sobre seguro en la planificación financiera? Por desgracia, de momento no existe. Pero mientras la inventan se puede recurrir a un seguro de vida que te cubra ante cambios familiares, como la llegada de nuevos miembros.
- Salud mental y tranquilidad. La salud mental está por encima de cualquier objetivo de planificación financiera. Por eso, cualquier estrategia de este tipo debería de ir acompañada de la tranquilidad que un seguro de vida puede ofrecerte tanto a ti como a tu familia.
Seguro de Hipoteca:
- Protección de la deuda hipotecaria. Si tu planificación financiera tiene que ver con la compra de una casa, piensa en contratar un seguro de hipoteca. Porque te va a cubrir el saldo pendiente y evitarás que tu familia herede la deuda si algo te pasase
- Adaptabilidad hipotecaria. La vida son imprevistos. También en la planificación financiera de la compra de un inmueble. Por suerte, los seguros de hipotecas ofrecen la flexibilidad necesaria para ajustarse a cambios como depreciaciones, refinanciamientos o pagos anticipados. Menos mal.
- Seguridad patrimonial. La suma de una planificación financiera para la compra de una casa y un seguro de hipoteca da como resultado la estabilidad de tu patrimonio. Vaya, que te da seguridad en todo momento del proceso al proteger la casa contra riesgos financieros asociados con la hipoteca.
Por eso, te marques la meta que te marques, tras trazar tu planificación financiera, deberías plantearte contratar un seguro como los que te ofrecemos en Zurich Klinc. Así, podrás centrarte en alcanzar tus sueños con la tranquilidad de saber que estamos nosotros para cubrirte y darte protección ante lo imprevisto.
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